Como CPA en Miami, veo constantemente a pequeños empresarios pagar más impuestos de lo necesario simplemente porque desconocen deducciones legítimas disponibles para ellos. El código tributario de EE.UU. es complejo, pero está diseñado para incentivar el crecimiento empresarial.
Aquí te presento las 10 deducciones más comúnmente pasadas por alto que podrían ahorrarte miles de dólares en tu próximo tax return.
1. Home Office Deduction (Deducción por Oficina en Casa)
Muchos empresarios temen reclamar esta deducción por miedo a una auditoría. ¡No tengas miedo! Si usas una parte de tu casa exclusiva y regularmente para tu negocio, tienes derecho a ella.
Puedes deducir una porción de tu alquiler o intereses hipotecarios, seguro, utilidades, reparaciones y depreciación. O usar el "Simplified Method" de $5 por pie cuadrado (hasta 300 sq. ft.).
2. Business Vehicle Expenses (Gastos de Vehículo)
Si usas tu auto personal para negocios (visitar clientes, ir al banco, comprar suministros), esos costos son deducibles. Tienes dos opciones:
- Standard Mileage Rate: Una cantidad fija por milla (ajustada anualmente por el IRS).
- Gastos Reales: Gasolina, seguro, reparaciones, depreciación, etc.
Tip de CPA: ¡Mantén un registro de millaje! Una app de rastreo es tu mejor amiga.
3. Startup Costs (Costos de Inicio)
¿Empezaste tu negocio este año? Puedes deducir hasta $5,000 en costos de inicio (marketing, investigación, legal fees) y $5,000 en costos organizacionales en tu primer año de operaciones.
4. Qualified Business Income (QBI) Deduction
Esta es enorme. Gracias al Tax Cuts and Jobs Act, muchos dueños de negocios (Sole Proprietors, S-Corps, Partnerships) pueden deducir hasta el 20% de sus ingresos netos de negocio (Qualified Business Income) de sus impuestos personales.
5. Continuing Education (Educación Continua)
Cursos, seminarios, libros y suscripciones profesionales que mantienen o mejoran tus habilidades en tu línea de trabajo actual son 100% deducibles.
6. Business Meals (Comidas de Negocios)
Las comidas con clientes o socios actuales/potenciales donde se discuten negocios son generalmente deducibles al 50%. ¡Guarda los recibos y anota con quién te reuniste y qué se discutió!
7. Software y Suscripciones
¿Pagas por QuickBooks, Zoom, Adobe, hosting web, o apps de productividad? Todos estos son gastos operativos necesarios y ordinarios, totalmente deducibles.
8. Bank Fees and Interest (Intereses y Comisiones Bancarias)
Las tarifas mensuales de tu cuenta de banco de negocios, los fees de procesamiento de tarjetas de crédito (Stripe, Square, PayPal), y los intereses de préstamos comerciales o tarjetas de crédito de negocios son deducibles.
9. Contract Labor (Subcontratistas)
Si le pagas a freelancers o contratistas independientes (diseñadores web, asistentes virtuales, limpieza), eso es un gasto deducible. Recuerda: si le pagas a alguien más de $600 en el año, debes enviarle un Form 1099-NEC.
10. Accounting and Legal Fees
¡Sí! El dinero que me pagas a mí (tu CPA) para preparar tus impuestos, hacer tu bookkeeping o consultoría, es 100% deducible. Lo mismo aplica para abogados que contrates para tu negocio.
¿No estás seguro de qué puedes deducir?
Cada situación es única. Reclamar deducciones incorrectas puede meterte en problemas, pero ignorar las legítimas es regalarle dinero al gobierno. Lo mejor es una revisión profesional de tus finanzas.
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